Расходы пайщика

Расходы, связанные с выдачей и погашением паев

К расходам, которые инвестор несет при покупке и продаже паев, относятся надбавки и скидки. Это комиссии за вход и выход из фонда.

Надбавка — это комиссия, которая увеличивает стоимость пая при его выдаче. Величина надбавки определяется как определенный процент от стоимости пая. Например, если надбавка к стоимости пая составляет 1%, то при инвестировании 100 000 рублей вы приобретете паев только на 99 000 рублей. Максимальный размер надбавки не может составлять более 1,5% от расчетной стоимости пая.

Правилами фондов под управлением УК «Райффайзен Капитал» взимание надбавки не предусмотрено.

Скидка — это комиссия, которая уменьшает стоимость пая при его погашении. Величина скидки определяется как определенный процент от стоимости пая. Например, при погашении 10 паев по расчетной стоимости 1 000 рублей и скидке в 1% инвестор получит только 9 900 рублей (без учета налога). Максимальный размер скидки не может составлять более 3% от расчетной стоимости пая.

Правилами фондов под управлением УК «Райффайзен Капитал» предусмотрено взимание скидки, величина которой определяется сроком владения паев паевых инвестиционных фондов.

При погашении паев открытых паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал», кроме ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Облигации», ОПИФ рыночных финансовых инструментов  «Райффайзен-Корпоративные облигации», ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен-Долговые рынки развитых стран» взимается скидка в размере:

• 3% от расчетной стоимости пая взимается в том случае, если срок владения паями не превышает 730 дней (2 года);
• 1% от расчетной стоимости пая взимается в случае владения паями более 730 дней (2-х лет), но менее 1095 дней (3-х лет);
• не взимается в случае владения паями более 1095 дней (3-х лет).

При погашении паев ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Облигации», ОПИФ рыночных финансовых инструментов  «Райффайзен-Долговые рынки развитых стран» под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал», взимается скидка в размере:

• 3% от расчетной стоимости пая взимается в том случае, если срок владения паями не превышает 91 день;
• 2% от расчетной стоимости пая взимается в случае владения паями более 91 дня, но менее 365 дней (1-го года);
• не взимается в случае владения паями более 365 дней (1-го года).

При погашении паев ОПИФ рыночных финансовых инструментов  «Райффайзен-Корпоративные облигации» под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал», взимается скидка в размере:

• 3% от расчетной стоимости пая взимается в том случае, если срок владения паями не превышает 91 день;
• 2% от расчетной стоимости пая взимается в случае владения паями более 91 дня, но менее 365 дней (1-го года);
• 1% от расчетной стоимости пая взимается в случае владения паями более 365 дней (1-го года), но менее 731 дня (2-х лет);
• не взимается в случае владения паями более 731 дня (2-х лет).

При погашении паев кроме скидки (и налогов) никакие другие комиссии не взимаются. В том случае, если паи приобретались несколько раз, то скидка будет рассчитываться отдельно для каждой «порции» паев, при этом в первую очередь будут погашаться паи с более ранней датой выдачи. При операции обмена скидки и надбавки не взимаются, но срок инвестирования обнуляется, и скидка при последующем погашении будет рассчитываться исходя из срока владения паями последнего фонда.

Расходы, связанные с управлением фондом

К данной категории издержек относятся: вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора, аудитора и оценщика, а также прочие расходы на управление фондом (оплата услуг юридических фирм, банковские комиссии, раскрытие информации в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и иных нормативных актов в сфере финансовых рынков и др.).

Данные комиссии взимаются от среднегодовой стоимости чистых активов и резервируются ежедневно (для открытых фондов). Таким образом, в расчетной стоимости пая, публикуемой в открытых источниках, данные комиссии уже учтены. Т.е. расчетную стоимость пая и доходность инвестиций при погашении паев они уменьшать не будут.

Другие расходы пайщика

Другие возможные расходы пайщика могут быть связаны с открытием банковского счета, перечислением денежных средств с личного счета на счет фондов, снятием наличных денежных средств, полученных от погашения паев, с банковского счета.